Prop Firm c’est quoi ? Tout comprendre sur le trading pour compte propre

Vous vous demandez ce que signifie “prop firm” ? Comment ces sociétés fonctionnent et comment devenir trader avec une prop firm ?
Cet article vous explique tout, de A à Z.

Qu’est-ce qu’une prop firm ?

Une prop firm, ou “proprietary trading firm” en anglais, est une entreprise qui permet à des traders d’utiliser son propre capital pour spéculer sur les marchés financiers (Forex, indices, actions, crypto, etc.).
Le trader n’utilise pas son argent, mais celui de la firme. En échange, il partage une partie de ses bénéfices, selon un pourcentage défini.

👉 En résumé : la prop firm fournit les fonds, le trader fournit la performance.

Comment fonctionne une prop firm ?

Le fonctionnement est simple, mais structuré en étapes :

1. Évaluation du trader

Avant de pouvoir trader avec le capital d’une prop firm, le trader doit réussir un challenge d’évaluation. L’objectif : prouver ses compétences tout en respectant des règles de gestion du risque (drawdown max, perte journalière, objectif de gain, etc.).

2. Obtention d’un compte financé

Une fois l’évaluation réussie, le trader obtient un compte réel financé par la prop firm (par exemple 10 000 €, 50 000 €, voire 200 000 €). Il peut alors trader avec cet argent.

3. Partage des bénéfices

La majorité des prop firms proposent un split de 80% à 90% des profits en faveur du trader. Certaines montent jusqu’à 100% sur les premiers gains (comme Topstep).

👉 Pour comprendre comment ces sociétés font de l’argent, lisez aussi : Comment les prop firms gagnent-elles de l’argent ?

Pourquoi passer par une prop firm ?

✅ Avantages

• Accès à un capital important sans risquer ses propres fonds
• Formation et support chez certaines firms (coaching, outils d’analyse)
• Flexibilité : trading à distance, sur différents marchés
• Potentiel de gains élevé, proportionnel à la performance
• Écosystème structurant : règles strictes = discipline renforcée

❌ Inconvénients

• Frais d’entrée ou de challenge (de 50 € à 300 € selon la firm)
• Conditions strictes de risk management
• Pas de garantie de réussite même après plusieurs tentatives
• Certaines firms peu transparentes (attention aux arnaques)

Quels sont les types de prop firms ?

Prop firms traditionnelles

• Présence physique (bureaux à Londres, Chicago, etc.)
• Recrutement classique (CV, entretiens)
• Généralement réservées aux profils professionnels

Prop firms en ligne (accessibles à tous)

• Tout se passe en ligne : évaluation, suivi, paiements
• Idéales pour les traders indépendants et nomades
• Exemples connus : FTMO, The5ers, Funding Pips...

Quelles sont les règles d’un challenge prop firm ?

Voici les conditions typiques d’un challenge (varie selon la firm) :

💡 Certaines firms permettent de repasser le challenge gratuitement si vous ne l’avez pas réussi mais sans avoir violé les règles (ex. : FTMO, MFF).

Comment devenir trader pour une prop firm ?

Étapes pour intégrer une prop firm :

1. Choisir une prop firm réputée
2. Payer l’accès au challenge d’évaluation
3. Suivre strictement les règles de gestion du risque
4. Réussir l’objectif de performance
5. Obtenir un compte financé
6. Trader en réel et encaisser les bénéfices

Combien peut-on gagner avec une prop firm ?

Cela dépend de votre performance et du capital financé.
Un trader avec un compte de 100 000 € et une performance de +5% dans le mois, avec 80% de split, gagne :

4 000 € net de commission

✅ Ce chiffre peut varier selon le capital, le type de marché, le levier autorisé et votre gestion du risque.

Réglementation : est-ce légal de trader avec une prop firm ?

Oui, mais le statut juridique des prop firms est encore flou dans certaines juridictions.
Des régulateurs (ex : FSMA, CONSOB) ont mis en garde contre certaines pratiques abusives. En revanche, des firms comme FTMO ou Topstep sont considérées comme sérieuses et établies.

Comparatif des meilleures prop firms (2025)

🔗 Lire aussi : Présentation complète de FTMO

FAQ – Prop Firm : questions fréquentes

❓ C’est quoi une prop firm ?

Une prop firm est une société qui fournit du capital à des traders, en échange d’un partage des bénéfices générés.

❓ Faut-il être pro pour trader avec une prop firm ?

Non. Beaucoup de prop firms sont accessibles aux particuliers. Il suffit de réussir leur évaluation.

❓ Peut-on perdre de l’argent avec une prop firm ?

Vous ne perdez pas directement de l'argent sur les marchés, mais vous pouvez perdre :

• Le coût d’accès au challenge
• Du temps si vous échouez plusieurs fois
  Il faut donc bien choisir votre firme et être discipliné.

❓ Quelles sont les erreurs fréquentes des débutants en prop firm ?

• Ignorer les règles de drawdown
• Surtrader pour atteindre l’objectif trop vite
• Manque de préparation mentale
• Ne pas backtester sa stratégie avant l’évaluation

❓ Est-ce légal de trader avec une prop firm en France / Europe ?

Oui, mais certains régulateurs surveillent de près ce secteur. Choisissez une firme réputée et évitez celles qui ne sont pas transparentes.

❓ Peut-on vivre du trading avec une prop firm ?

Oui, c’est possible. Mais cela demande :

• Une stratégie rentable
• Une discipline stricte
• Un suivi de performance régulier
  La constance est la clé. Peu de traders y arrivent dès la première tentative.

Conclusion

Maintenant que vous savez ce qu’est une prop firm, vous pouvez décider si ce modèle est fait pour vous.
Avec rigueur, discipline et stratégie, devenir trader prop firm est une réelle opportunité pour accéder à du capital et vivre du trading sans investir votre propre argent.

✅ Envie de tenter l’aventure ? Commencez par comparer les challenges, les frais et les conditions de plusieurs prop firms.