Futures ou CFD : Quelle Prop Firm Choisir pour Réussir en 2024 ?
Si vous êtes trader et souhaitez maximiser vos profits tout en réduisant vos risques en 2024, vous vous êtes peut-être demandé : quelle est la meilleure option entre les prop firms spécialisées dans les futures ou celles axées sur les CFD ? Ces entreprises offrent une alternative séduisante : trader avec d'importants capitaux sans risquer vos propres fonds.
Dans cet article, nous explorons les avantages et les défis des deux options pour vous aider à faire un choix éclairé pour votre carrière de trading. Nous inclurons également des ressources utiles pour approfondir votre réflexion sur les prop firms.
Comprendre les Prop Firms et Leur Impact sur les Marchés des Futures
Qu'est-ce qu'une Prop Firm ?
Une prop firm, ou firme de trading propriétaire, fournit un capital aux traders pour leur permettre d'exécuter des transactions sur les marchés financiers. Contrairement aux brokers traditionnels, elles utilisent leurs propres fonds pour générer des profits. Ce modèle unique attire de nombreux traders à la recherche de capitaux et de soutien professionnel.
👉 Pour une définition complète et détaillée, consultez notre article : Prop firm, c’est quoi ?
Futures : Avantages et Inconvénients
Avantages
- Marché Centralisé et Transparent : Les futures sont négociés sur des bourses réglementées, offrant une transparence accrue des prix et une meilleure liquidité.
- Coûts de Transaction Réduits : Les spreads sur les futures sont généralement plus faibles que ceux des CFD, ce qui peut réduire les coûts de trading.
- Accès à une Large Gamme d'Actifs : Les futures permettent de trader divers actifs, notamment les indices, les matières premières et les devises.
Inconvénients
- Taille de Contrat Standardisée : Les contrats de futures ont des tailles fixes, ce qui peut ne pas convenir aux traders disposant de capitaux limités.
- Exigences de Marge Élevées : Les futures nécessitent souvent des marges plus importantes, augmentant le capital requis pour trader.
- Dates d'Échéance Fixes : Les contrats de futures ont des dates d'expiration, nécessitant une gestion active pour le renouvellement des positions.
CFD : Avantages et Inconvénients
Avantages
- Flexibilité des Positions : Les CFD permettent de trader des fractions de lots, s'adaptant ainsi aux petits capitaux et offrant une flexibilité accrue.
- Absence de Date d'Échéance : Contrairement aux futures, les CFD n'ont pas de date d'expiration, facilitant le maintien des positions à long terme.
- Accès à une Large Variété d'Actifs : Les CFD offrent la possibilité de trader sur une multitude de marchés, y compris les actions, indices, matières premières et devises.
Inconvénients
- Coûts de Financement : Les positions CFD détenues sur plusieurs jours entraînent des frais de financement quotidiens, augmentant les coûts pour les positions longues.
- Réglementation Moins Stricte : Les CFD sont souvent négociés sur des marchés de gré à gré, ce qui peut entraîner une moindre transparence par rapport aux marchés centralisés.
- Risque de Contrepartie : Étant donné que les CFD sont des contrats avec le courtier, il existe un risque lié à la solvabilité de ce dernier.
Comparaison des Coûts entre Futures et CFD
Futures
- Frais d'Évaluation et Abonnement : Dans les prop firms futures, les frais d'évaluation incluent souvent un abonnement mensuel pour accéder aux données de marché et au processus d’évaluation. Ces frais varient généralement entre 150 € et 500 €, selon la taille du compte choisi et la durée de l’évaluation.
- Frais d'Activation (Après Réussite) : Une fois l’évaluation réussie, des frais d'activation peuvent s'appliquer pour ouvrir un compte financé, généralement compris entre 50 € et 200 €. Ces frais sont distincts de l'abonnement.
- Coûts de Plateforme : L'accès à des plateformes comme NinjaTrader ou Rithmic est souvent inclus dans les frais d'évaluation. Cependant, si le trader souhaite utiliser un logiciel premium ou des fonctionnalités avancées, des frais supplémentaires peuvent être requis.
- Commissions et Spreads : Les futures se distinguent par des commissions fixes par contrat, généralement comprises entre 1 € et 5 € par lot, avec des spreads faibles, ce qui les rend particulièrement attractifs pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts de transaction.
CFD
- Frais d'Évaluation : Les frais d’évaluation pour les prop firms travaillant avec les CFD sont souvent moins élevés que pour les futures, se situant entre 100 € et 300 €, selon le fournisseur et les conditions du programme.
- Coûts de Plateforme : Les plateformes utilisées pour le trading de CFD, comme MetaTrader 4/5, sont généralement gratuites ou incluses dans les frais d’évaluation, ce qui réduit les coûts pour les traders débutants.
- Spreads et Swaps : Contrairement aux futures, les CFD présentent des spreads variables qui peuvent être plus élevés, notamment en périodes de forte volatilité. De plus, les frais de swap pour les positions maintenues pendant la nuit augmentent les coûts pour les stratégies à long terme.
Comment Choisir entre une Prop Firm Futures ou CFD ?
Faire le bon choix entre une prop firm spécialisée en futures ou en CFD dépend de plusieurs facteurs clés qui influencent votre style de trading, vos besoins en capital et votre tolérance au risque.
1. Niveau de Capital Initial
- Futures : Les prop firms futures exigent généralement un capital plus élevé. En plus des frais d’évaluation (150 € à 500 €), un abonnement mensuel est souvent requis, accompagné de frais d’activation. Cela rend les futures plus adaptés à des traders disposant d’un budget conséquent.
- CFD : Accessibles avec des fonds plus modestes grâce à la possibilité de trader des fractions de lots. Les frais sont souvent moins élevés, notamment en ce qui concerne l’évaluation et les coûts de plateforme.
2. Horizon de Trading
- Futures : Majoritairement conçus pour le day trading. Bien que certains comptes swing existent, ils ne sont pas la norme.
- CFD : Offrent une plus grande flexibilité pour des stratégies variées, y compris le swing trading et le trading à long terme grâce à l’absence de date d’expiration.
3. Appétence au Risque
- Futures : Les règles strictes des prop firms encadrent la taille des positions et offrent un cadre transparent. Cependant, les exigences de marge rendent une gestion disciplinée indispensable.
- CFD : Permettent un effet de levier plus important, mais augmentent également les risques de pertes rapides. Les coûts cachés, comme les frais de swap, nécessitent une attention particulière.
4. Formation et Soutien Technique
- Futures : Des prop firms comme Earn2Trade ou My Funded Futures proposent des programmes éducatifs approfondis, comprenant coaching personnalisé et webinaires.
- CFD : FTMO et The 5%ers offrent des ressources pédagogiques accessibles, idéales pour les traders débutants ou intermédiaires.
Comparaison Détaillée : Futures vs CFD
| Aspect | Futures | CFD |
|---|---|---|
| Marché | Centralisé, stable | Décorrélé, volatil |
| Levier | Modéré, bien encadré | Élevé, mais risqué |
| Support Technique | Plateformes avancées (NinjaTrader) | Accessibles (MetaTrader 4/5) |
| Formation Continue | Coaching et environnement collaboratif | Webinaires et formations en ligne |
| Coûts | Commissions modérées | Frais variables selon le broker |
En fonction de votre style de trading, vos besoins peuvent vous orienter vers une option ou l'autre.
Focus sur Deux Prop Firms Majeures pour les Futures
My Funded Futures
My Funded Futures est une prop firm dédiée aux traders de futures. Elle se distingue par :
- Une évaluation structurée avec des règles de drawdown flexibles.
- Des frais compétitifs pour accéder au capital.
- Une compatibilité avec des plateformes de trading professionnelles telles que NinjaTrader.
Earn2Trade
Earn2Trade offre un programme de trading conçu pour les futurs traders professionnels :
- Des défis accessibles aux débutants comme aux expérimentés.
- Un focus sur l’éducation avec des ressources pédagogiques complètes.
- Une transition facile vers un compte financé pour les traders performants.
👉 Découvrez notre présentation de Earn2Trade..
Focus sur Deux Prop Firms Majeures pour les CFD
FTMO : La Référence pour les CFD
FTMO est l’une des prop firms les plus populaires pour les traders de CFD. Grâce à un processus de défi structuré, elle permet aux traders d’accéder à des capitaux importants et de se concentrer sur leur stratégie.
👉 Découvrez notre analyse complète ici : Présentation de FTMO.
The 5%ers : La Durabilité Avant Tout
Avec un modèle axé sur la progression à long terme, The 5%ers s’adresse particulièrement aux traders conservateurs ou swing traders, avec des capitaux financés dès le départ.
👉 Consultez notre article détaillé : Présentation de The 5%ers.
Conclusion
Le choix entre une prop firm spécialisée en futures ou en CFD dépend avant tout de vos objectifs, de votre stratégie de trading et de votre appétence au risque.
- Futures : Idéal pour les traders recherchant stabilité et contrôle.
- CFD : Parfait pour ceux attirés par la volatilité et la flexibilité.
👉 Pour explorer davantage les prop firms et trouver celle qui vous correspond le mieux, commencez par :
Maximisez vos chances de succès en choisissant la prop firm adaptée à vos ambitions en 2024 !