Futures ou CFD : quelle prop firm choisir pour réussir en 2025 ?

Les prop firms fournissent aux traders un capital important pour investir sur les marchés financiers sans risquer leurs propres fonds. Ce modèle attire de nombreux traders ambitieux car il offre effet de levier, ressources professionnelles et partage de profits avantageux . Futures et CFD sont deux produits dérivés populaires, chacun avec ses opportunités et défis spécifiques. Dans ce guide, nous comparons leurs atouts et contraintes pour vous aider à faire le meilleur choix selon votre profil de trader en 2025.

Qu'est-ce qu'une prop firm ?

Une prop firm (société de trading propriétaire) permet aux traders d’accéder à un important capital d’entreprise, sans exposer leur propre épargne . En échange d’une évaluation initiale et de frais d’adhésion, le trader doit suivre des règles de risque strictes imposées par la firme (drawdown maximal, taille de position, etc.).

Pour en savoir plus : « Prop firm, c’est quoi ? »

Marchés futures et CFD : similitudes et différences

Futures et CFD sont deux types de produits dérivés. Ils permettent tous deux de spéculer sur un actif sous-jacent, à la hausse comme à la baisse, sans en prendre possession .

Principales différences :

• Échéances :

  • Futures → date d’expiration fixe
  • CFD → aucune échéance, mais frais de swap journaliers
• Lieu de cotation :

  • Futures → bourses centralisées (ex : CME)
  • CFD → marché de gré à gré (OTC)
• Taille des contrats :

  • Futures → standardisée et souvent volumineuse
  • CFD → mini-lots, adaptés aux petits comptes
• Actifs accessibles :

  • Futures → indices, devises, matières premières
  • CFD → + actions, crypto, etc.
• Effet de levier :

  • Futures → modéré
  • CFD → souvent plus élevé (surtout hors UE)

Avantages et inconvénients du trading sur futures

✅ Avantages :

• Marché centralisé, liquide et régulé
• Spreads serrés, commissions fixes
• Structure standardisée utile pour le hedging
• Réglementation stricte : meilleure transparence

❌ Inconvénients :

• Taille de contrat souvent élevée
• Marges importantes → capital plus élevé requis
• Échéances fixes → gestion du rollover nécessaire
• Moins flexible pour les petits traders

Avantages et inconvénients du trading sur CFD

✅ Avantages :

• Taille de position très flexible
• Aucun rollover obligatoire
• Accès multi-actifs (actions, crypto, etc.)
• Coût d’entrée plus bas (plateformes gratuites, frais de défi réduits)

❌ Inconvénients :

• Swaps journaliers → coût latent
• Spreads variables, parfois élargis
• Risque de contrepartie (marché OTC)
• Réglementation moins robuste que pour les futures

Comparaison des coûts : futures vs CFD

Comment choisir entre une prop firm Futures ou CFD ?

Choisissez une prop firm futures si :

• Vous avez un capital de départ important
• Vous êtes discipliné et aimez les marchés centralisés
• Vous privilégiez le day trading ou scalping
• Vous utilisez des plateformes pros comme NinjaTrader

Choisissez une prop firm CFD si :

• Vous débutez ou avez un budget limité
• Vous souhaitez trader des actions, crypto, indices
• Vous êtes flexible et préférez la diversité des actifs
• Vous appréciez la simplicité des plateformes (MT4, cTrader)

Focus sur quelques prop firms majeures

✅ My Funded Futures (Futures)

• Défis accessibles, règles claires
• Plateformes professionnelles (ex : NinjaTrader)
• Capital élevé, frais cohérents

✅ Earn2Trade (Futures)

• Formations intégrées + coaching
• Challenge « Gauntlet Mini » flexible
• Rigueur pédagogique + bon encadrement 👉 Voir notre article sur Earn2Trade

✅ FTMO (CFD)

• Défis en 2 étapes avec règles transparentes
• Jusqu’à 90% des gains reversés
• Plateformes populaires : MT4, MT5
  👉 Voir notre article sur FTMO

✅ The 5%ers (CFD)

• Pas de phase d’évaluation traditionnelle
• Compte financé dès le début
• Croissance du capital en fonction des performances
  👉 En savoir plus

Conclusion

👉 Pour aller plus loin :

• Présentation de FTMO
• Présentation de The 5%ers

FAQ

Qu’est-ce qu’une prop firm ?**

Société qui fournit du capital à des traders contre une part des gains

Quels marchés peut-on trader avec un compte futures ?**

Indices, matières premières, devises, taux d’intérêt

Pourquoi les CFD n’ont-ils pas d’échéance ?**

Parce qu’ils répliquent le sous-jacent en continu (pas un contrat avec échéance)

Les frais sont-ils plus élevés sur les CFDs ?**

Pas nécessairement, mais les swaps + spreads variables peuvent coûter plus cher à long terme

Comment choisir entre prop firm CFD ou Futures ?**

Comparez vos objectifs, budget, style de trading et tolérance au risque.

Limite principale du trading via prop firm ?**

Les règles strictes à respecter et les frais d’accès. Mais c’est le prix pour trader avec du capital sans risque personnel.